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100 ANOS DE SABEDORIA EM 18 MINUTOS | POR CHARLIE MUNGER
Ontem a bolsa brasileira subiu, a bolsa americana subiu, mas o mercado financeiro teve uma de suas piores perdas da história… Charlie Munger, sócio e amigo de Warren Buffett, nos deixou aos seus 99 anos.
Sim, primos – um dos maiores investidores de todos os tempos viveu 99 anos! E muitos de você estão com seus 30, 40 ou 50 anos e acham que já é tarde demais pra investir.
É aí que percebemos como o foco no longo prazo não é uma estratégia condicional, mas fundamental se você quiser construir qualquer patrimônio na bolsa de valores.
E para homenagear Charlie, resolvi trazer aqui um pouco da sua história, princípios de investimentos e cases de sucesso ao longo desses 99 anos de história (e fica de reflexão: Munger viveu 99 e começou a investir na década de 1960, ou seja, são mais de 60 anos investindo, quase 100 anos de história e que vou te trazer em forma de conteúdo em poucos minutos, acho que vale a pena investir um pouco do seu tempo para estudar esse vídeo, não?)
Charlie Munger deixou um legado para o mercado financeiro. Um legado que tivemos a honra de poder acompanhar, pelo menos em parte. Espero que esse vídeo ensine sobre investimentos o tanto quanto Charlie me ensinou e formou a minha forma de pensar nesse mundo. Bom vídeo e bons investimentos, primos!
100 ANOS DE SABEDORIA EM 18 MINUTOS | POR CHARLIE MUNGER
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Hoje, Warren Buffett tem um patrimônio superior do que 100 BILHÕES. Mas como ele fez pra alcançar o seu primeiro milhão e depois alavancar ainda mais o seu resultado?
A história começa em 1936, quando ele tinha 6 anos. Ele ia de porta em porta vendendo chicletes e ganhava $0,02 por pacote vendido.
Ele precisaria de 50 Milhões de pacotes vendidos pra bater seu primeiro milhão.
Digamos que ele conseguisse vender 100 pacotes por dia. Ele ia precisar de 1370 anos pra atingir o seu primeiro milhão
Então, ele também começou a vender refrigerantes. E começou a ganhar $0,05 por cada pacote de 6 unidades vendido.
Ainda assim, não era o suficiente.
Nisso, ele desistiu de continuar vendendo suas coisas de porta em porta. Pois não era ESCALÁVEL.
Primeiro investimento:
Ele investiu numa empresa chamada Cities Service
Comprou 3 ações preferenciais por $114,75
E as ações, adivinha? Caíram! Ele ficou desesperado.
As ações recuperaram e ele vendeu as ações quando conseguiu $5 dólares de lucro. Ele ficou aliviado e vender tudo.
Mas a ação continuou subindo e subindo e se Buffett tivesse continuado acreditando na empresa, teria faturado uma baita grana.
Em 1943, a família de Buffett foi pra Washington.
Aos 14 anos, ele começou a vender jornais e formou um patrimônio de $1.000
Aos 15 anos, Buffett se tornou dono de 40 acres de uma fazendo em Nebraska por $1.200. Ele colocou 60% do seu patrimônio nisso.
5 anos depois, ele vendeu sua participação nessa fazenda por $2.000. Ele não só vendeu mais caro, mas também teve uma fonte de receita que durou 5 anos.
Quando não estava trabalhando, Buffett passava seu tempo na biblioteca.
Ele lia pra caramba, mas teve um livro em específico que chamou muito a atenção dele: “Mil formas de ganhar 1000 dólares”
Se o livro cumprisse a promessa, ele ficaria milionário com esse livro. Mil formas vezes mil dólares dariam um milhão de dólares.
Uma dessas ideias era: comprar uma balança e cobrar para as pessoas se pesarem.
O efeito de escala que poderia ter caso o dinheiro ganho pudesse ser usado para comprar outra balança, e depois outra balança, e assim por diante.
Ele aplicou essa ideia num negócio junto com seu amigo Don Danley. Eles compraram máquinas de pinball usadas. Buffett comprava as máquinas, o seu amigo iria cuidar do conserto.
Eles iam colocar essas máquinas em barbearias locais e dividir o lucro com os donos do estabelecimento.
Em 1947, ele foi pra universidade.
Ele foi estudar na Universidade onde Benjamin Graham era professor na universidade de Columbia.
Buffett, que no ensino médio era um aluno com notas B e C, foi um aluno de nota A+ nas matérias de Benjamin Graham (um dos melhores da história).
Buffett descobriu de Graham era conselheiro da GEICO. Mas ele não investiu nela cegamente, ele foi visitar a empresa, entender como ela funciona, conhecer os admistradores, o market share, os competidores (foram mais de 4 horas de perguntas). Depois de entender TUDO, ele tomou a decisão de investir na empresa.
Foi uma das empresas com maior retorno percentual. Valorizou cerca de 1000x em 4 anos
Aos 21 anos, 65% do patrimônio dele estava e GEICO. Depois de uma grande alta da empresa, ele decidiu vender sua participação e partir para uma outra empresa do setor: a Western Insurance Securites (empresa que estava sendo negociada com P/L = 1)
Em 1952, Buffett se casou e gastou 6% do seu patrimônio só na aliança. Ele disse que foi o melhor investimento que fez na vida. Mais tarde, ele comprou uma casa do valor de $31.500 (10% do seu patrimônio).
Isso atrasou ele no seu objetivo do primeiro milhão. Mas ele estava tranquilo, pois já tinha a direção correta.
Buffett tinha uma deficiência muito grande: falar em público. Por isso, ele topou o desafio de começar a dar aulas na universidade de Nebraska.
Demorou 3 anos até que Graham contratasse Buffett como o primeiro funcionário não-Judeu da sua empresa. Ele passou a ganhar $1.000/mês. Logo, virou o principal cara do escritório.
Em 1956, Graham se aposentou. E Buffett recusou a proposta de tomar um cargo relevante da administração dos fundos, mas ele rejeitou. Optou por seguir seu próprio caminho.
No dia 5 de Maior de 1956, ele fundou a Buffett Associates LTD, formado apensa por família e amigos.
Ele cobrava uma taxa anual e um percentual dos lucros (da mesma forma que funcionam hoje os fundos de investimentos).
Nisso, ele conseguiu bater o índice Dow Jones numa média de +16% por ano.
Dentro dos seus investimentos ele tinha:
– Sanborn Map (empresa especializada em fazer mapas)
Ele teve retorno de +50% em 2 anos
– Dempster Mill (empresa especializada em moinhos e sistemas de irrigação)
Ele teve retorno de +185% em 6 anos
Em Janeiro de 1962, Buffett tinha 10 participações em negócios. Que, somando todas, valiam 1 milhão de dólares!
