O Banco Central (BC) e o Conselho Monetário Nacional (CMN) aprovaram uma nova norma que exigirá que as instituições financeiras compartilhem informações sobre indícios de fraudes. Essa medida tem como objetivo principal prevenir golpes e crimes financeiros.

Com o sistema operacional de registro e consulta de indícios de fraudes, as instituições financeiras terão acesso a informações valiosas que auxiliarão na identificação e prevenção de atividades fraudulentas.

Neste artigo, vamos destacar as mudanças que irão acontecer e como elas contribuirão para aumentar a segurança nas transações bancárias.

Entenda como vai funcionar a decisão do BC

A partir de novembro, os bancos terão um sistema operacional que permitirá o registro e a consulta de dados e indícios de ocorrências ou tentativas de fraudes identificadas. Essas informações serão cruciais para identificar e evitar golpes financeiros.

Os indícios de fraudes informados pelos bancos deverão conter detalhes como, a identificação dos supostos responsáveis pela fraude e a descrição dos indícios. Além disso, devem conter a instituição responsável pelo registro dos dados e informações sobre a conta destinatária, em caso de transferências ou pagamentos de recursos.

Bancos vão precisar da sua autorização

O Banco Central enfatiza que as instituições financeiras são responsáveis pelo uso adequado dos dados e informações obtidos por meio do sistema eletrônico. Além disso, é fundamental que elas preservem o sigilo bancário dos clientes.

Para garantir a transparência e a proteção dos dados, as instituições deverão obter o consentimento de seus clientes para o compartilhamento das informações sobre fraudes. Esse consentimento será formalizado por meio de contrato com uma cláusula destacada.

Medida surge diante do aumento de fraudes

O Banco Central destaca que a nova norma foi editada em um momento em que as transações financeiras e pagamentos digitais estão em expansão. Do mesmo modo, existe um aumento das ocorrências de fraudes, golpes e crimes cibernéticos. Assim, com essa medida, busca-se fortalecer a segurança do sistema financeiro e proteger os clientes contra essas ameaças.

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